Выход из кризиса с помощью интернета | Антикризисный семинар | Главная

Причины финансового кризиса в России

В Институте законодательства состоялся «круглый стол» на тему: «Причины финансового кризиса и пути его преодоления». В заседании приняли участие ведущие специалисты научных, банковских, инвестиционных, страховых, финансовых, государственных, общественных и других учреждений страны.

Открыл заседание и выступил со вступительным словом директор Института законодательства, Александр Копиленко.

Излишне рискованные операции

Участники заседания констатировали, что непосредственной причиной мирового финансового кризиса являются излишне рискованные операции коммерческих банков и отсутствие надлежащего эффективного контроля за ними со стороны центральных банков и правительств разных стран, прежде всего США. К сожалению, в том числе и России.

Рост проблемных кредитов на ипотечном рынке США обусловил рост стоимости заимствований и ограничения доступа к внешним кредитным ресурсам многим странам, включая Россию. В связи с этим российские заемщики нуждаются в поддержке государства, поскольку они испытывают трудности с рефинансированием своих кредитных обязательств на внешних рынках.

Есть основания считать, что финансовый кризис - это в первую очередь кризис власти, это следствие неадекватности и неэффективности государственного управления. Следует отметить, что в России кризисные явления развиваются не так за счет внешних, как внутренних причин. Таких как:

1. Значительный рост объемов внешней задолженности частного сектору (до 100 млрд. долларов) в результате высоких темпов кредитования за счет привлечения кредитных ресурсов за пределами страны, которые являются серьезной угрозой дестабилизации курса рубля в связи с необходимостью погашения больших объемов краткосрочного долга и в связи со значительным дефицитом счета текущих операций.

2. Неоправданно высокий уровень доллара и значительные обязательства банков в иностранной валюте.

3. Возникновение дисбаланса между спросом и предложением иностранной валюты на межбанковском рынке обусловило снижение курса рубля.

4. Неадекватная и неэффективная валютно-курсовая политика, которая опирается исключительно на жесткие монетарные антиинфляционные мероприятия, следствием чего стало ограничение инвестиционных возможностей российских предприятий и потеря части своих средств гражданами.

5. Не контролированный рост импорта в Россию, в связи с чем негативное сальдо внешней торговли достигло 12,5 млрд. долларов.

6. Развертывание кризиса ликвидности в банковской системе Украины, в частности, связанного с рейдерской атакой на Проминвестбанк и нарастанием паники вкладчиков.

7. Рост недоверия инвесторов к финансовой системе России, что обусловило вывоз капитала и свертывание инвестиций в Россию, отсутствие благоприятных условий для роста деловой активности и развития предпринимательства.

Основные угрозы на текущий момент такие:

• перерастание банковского кризиса в промышленную;

• дефолт не только по внешним долгам государства, но и по внешним долгам частного сектору;

• массовые банкротства и рост безработицы.

В результате профессионального обсуждения проблемы участники «круглого стола» пришли к выводу, что с целью недопущения нарастания кризисных явлений в банковской сфере и экономике в целом необходимо:

1. Создать национальный стабилизационный фонд за счет поступления средств от перевыполнения доходной части государственного бюджета России, поступления средств от приватизации, средств Единственного казначейского счета, нераспределенных остатков Резервного фонда. Средства стабилизационного фонда должны использоваться для предоставления кредитов для погашения и обслуживания кредитов, полученных отечественными банковскими учреждениями и субъектами ведения хозяйства у иностранных кредиторов, финансирования инвестиционных и инфраструктурных проектов общегосударственного значения, кредитования проектов малого и среднего бизнеса, связанных с созданием новых рабочих мест.

2. Ту часть активов рисковых банков, которую в настоящее время спасает государство, необходимо национализировать. Коммерческие банки, которые стремятся нагреть руки на финансовом кризисе, должны быть наказаны.

3. Размер гарантирования возмещения средств вкладчиков, включая проценты, увеличить, в связи с чем внести соответствующие изменения в закон «О Фонде гарантирования вкладов физических лиц».

4. Сформировать государственный бюджет на 2009 год с оптимальным дефицитом, но обязательно задействовав собственные финансовые ресурсы для его покрытия.

Комплекс выработанных участниками «круглого стола» рекомендаций направлен на экономико-правовое обеспечение антикризисных мероприятий, поддержку устойчивого экономического развития, а также гарантирование государством социальных стандартов населению РФ.

Практическая реализация предложенных рекомендаций даст возможность осуществить масштабные финансовые вливания в банковский и реальный секторы экономики, как это делается во всех развитых странах, даст возможность использовать денежную эмиссию, исходя из острых потребностей национальной экономики и таким способом ощутимо уменьшить потребность во внешних заимствованиях.

Info-crisis.ru